供應鏈金融業務

  隨著資本市場的快速發展和商業銀行競爭的越來越激烈,面對中小企業這個近在身邊的急速壯大的市場,商業銀行卻始終一籌莫展。對于商業銀行而言,面對中小企業客戶群和特定貿易品種,如果缺乏盈利模式的創新和風險控制手段的突破,解決中小企業融資難問題不會因為政策和口號變得可行,中小企業經營困難,進而會影響整個供應鏈的穩定性和財務成本。在這樣的背景下,供應鏈金融(supply-chain finance,SCF)作為從供應鏈全局的角度,為協調供應鏈資金流、物流而提出的金融解決方案,近幾年迅速發展。

  在商業銀行積極開發供應鏈金融業務產品的同時,我們發現商業銀行現有的風險管理系統都不能滿足這種需要管理供應鏈整體風險,跟蹤全交易流程,控制貿易“自償性”的融資需求,至于金融產品中提供的融資以外的金融服務則更是無法管理,大多數銀行業務部門新研發的供應鏈金融產品需要多個系統的復雜操作,有些甚至還需要人工處理來完成業務,這大大降低了銀行的效率和客戶體驗。有一個能夠管理供應鏈成員、貿易全過程、物流全過程、企業融資服務、支付結算服務、企業賬款、資金管理的綜合業務系統成為了各商業銀行業務部門的迫切需求。

  我們發現,未來借助我們在華南地區打造的廣蓉歐物流通道和在主要樞紐城市開發運營的物流中心項目,并通過我們的多家戰略合作銀行和金融機構在供應鏈金融方面給予我們的全方位支持,為物流中心入駐客戶和他們的供應鏈上下游企業提供一個閉環的貿易/物流全流程和供應鏈金融解決方案,完全可以解決傳統供應鏈金融行業的發展癥結。

  廣蓉歐供應鏈金融平臺正是在這樣的背景下產生的以管理貿易物流過程為基礎,現金流控制為核心的供應鏈金融系統。平臺涵蓋了為制造型和貿易性企業在采購、生產制造、倉儲、銷售等環節中提供的信用增級、融資、擔保、結算、賬款管理等一系列金融服務產品。在為客戶提供上述基本金融服務的同時,還將根據當地產業發展的基本特點和落戶當地貿易產業園的規模,組建面向:汽車整車和汽車零部件、通信電子產品、中高檔家電、皮具和服裝、紅酒和食品等品類的專業供應鏈團隊,打造中歐雙向貿易的供應鏈集群。

業務模塊

核心企業協同

通過供應鏈金融系統實現與核心企業數據協同,幫助核心企業穩定供應鏈,優化運營資金,延長應付賬期,縮短應收賬期。

倉單質押融資

借助我們的倉單管理平臺,通過銀行線上融資平臺等多方平臺的互連互接,為項目入駐客戶特別訂制全流程融資產品/服務

現貨線上融資

作為倉儲項目管理方,我們通過與銀行線上融資平臺在線協同,為客戶提供在線質押、在線出賬、在線贖貨、在線還款等服務。

預付融資

我們作為倉儲監管方的角色與核心企業、銀行合作,通過銀行線上融資平臺、核心企業電子商務平臺和我們的倉儲監管平臺等多方在線協同,為供應鏈下游企業提供的一項全流程在線預付款融資產品/服務

反向保理

是指在核心企業資信水平很高,愿意向我們和我們的合作銀行推薦供應商和提供應收賬款信息,并承諾付款鎖定的情況下,對以這些核心企業為付款人的應收賬款或者訂單,銀行直接發放融資。

增值信息服務

通過線上供應鏈金融系統整合供應鏈上下游信息,提供供應鏈管理的資金流、物流、商流信息,及授信額度、庫存押品、商品銷售等綜合金融信息的查詢服務。

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